Fortuneo : les frais bancaires et tarifs de la banque en ligne

Cette année encore, les tarifs de Fortuneo figurent parmi les plus compétitifs de toutes les banques, traditionnelles comme en ligne.

Ce guide complet vous permet de découvrir en détail les frais bancaires appliqués par Fortuneo, des frais de gestion de compte aux cartes bancaires gratuites sous conditions, en passant par les frais d'incident ou d'irrégularité bancaire.

Vous envisagez de devenir client Fortuneo ? Découvrez tous les coûts réels et les conditions tarifaires à connaitre avant d'ouvrir un compte bancaire chez Fortuneo !

📝 Frais de tenue de compte et d’opération courante de Fortuneo

Généralement, les banques facturent les tenues de compte. Les tarifs peuvent varier d’une banque à l'autre.

Voici un tableau regroupant les opérations courantes et leurs prix fixés par Fortuneo.

Opérations courantes	Tarifs
Tenue de compte	Gratuit
Tenue de compte inactif	30,00 €/an
Cotisation à une assurance perte ou vol des moyens de paiements	Gratuit

Tenue de compte

Les opérations de tenue de compte s'appliquent à la fois au compte actif enregistrant des opérations bancaires régulières, mais aussi au compte inactif lorsqu'il n'y a pas eu d'opérations depuis une certaine période.

Fortuneo n'applique aucun frais de tenue de compte pour les comptes actifs. En revanche, pour les comptes inactifs des frais de 30,00 € par an sont appliqués.

Cotisation à une assurance perte ou vol

Pour rester assuré au quotidien, il est préférable que vous souscriviez à une assurance perte ou vol. Fortuneo propose "l'Assurance Essentielle" qui est 100% gratuite et vous permet d'être protégé d'éventuels problèmes.

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💳 Frais des différentes cartes bancaires de Fortuneo

Avant de rejoindre Fortuneo, il est important que vous connaissiez les différentes offres et tarifs mis à votre disposition.

Fortuneo propose 3 cartes bancaires : la Fosfo Mastercard, la Gold Mastercard et la World Elite Mastercard. Toutes ces cartes peuvent s’obtenir gratuitement, à condition de respecter certains points.

À noter que 2 des cartes proposées sont soumises à des conditions de revenu afin de les obtenir.

• La Fosfo Mastercard n’a pas de condition particulière de revenus.
• La Gold Mastercard requiert 1 800 € de revenus nets mensuels à justifier lors de la souscription pour un compte courant. Le montant des revenus est plus élevé pour un compte joint.
• La World Elite Mastercard requiert 4 000 € de revenus nets mensuels minimum, à justifier à la souscription. Idem, le montant des revenusd’un compte joint est plus élevé.

Cartes	Fosfo Mastercard	Gold Mastercard	World Elite Mastercard
Cotisation annuelle	Gratuite*	Gratuite*	Gratuite*
Émission d'une carte de débit	Gratuite	Gratuite	Gratuite
Paiement en euro	Gratuit	Gratuit	Gratuit
Retrait d'espèces en zone euro	Gratuit	Gratuit	Gratuit

*Carte gratuite sous réserve d'une opération de paiement par carte (hors retrait DAB/GAB) par mois. Si les conditions ne sont pas respectées, vous serez facturé par mois.

> Fosfo Mastercard : 3 € par mois

> Gold Mastercard : 9 € par mois

> World Elite Mastercard : 50 € par trimestre

Fosfo Mastercard

La Fosfo Mastercard est accessible sans condition de revenus. Elle vous permet d'effectuer des paiements et des retraits partout dans le monde gratuitement. Ce qui en fait une solution idéale pour voyager sereinement en profitant de frais bancaires réduits et de garanties d'assurances incluses.

C'est une carte de débit qui est gratuite sous conditions. En effet, vous devez effectuer au minimum une transaction avec votre carte bancaire pour que celle-ci reste gratuite chaque mois.

Gold Mastercard

La Gold Mastercard permet de retirer et payer partout à n’importe quel moment gratuitement.

De plus, elle possède des plafonds élevés pour répondre à vos besoins au quotidien.

Mastercard World Elite

La Mastercard Gold Elite, comme les deux précédentes, est dépourvue de frais supplémentaires lors de retraits ou de paiements à travers le monde.

De plus, elle dispose de garanties d’assurance optimales adaptées à toutes les situations.

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💸 Frais d’opérations bancaires de Fortuneo

Pour certaines opérations, les banques peuvent appliquer des frais d’opération. Ces frais vous seront donc facturés lorsque c’est nécessaire.

Les frais d’opérations bancaires diffèrent d’une banque à l’autre, ceux de chez Fortuneo apparaissent parmi les plus transparents et bas du marché. Certains frais sont appliqués sur certaines opérations comme, les virements SEPA, les retraits, la mobilité bancaire ou les opérations à l'international.

Ci-dessous, le tableau présente les différents frais d’opération bancaire que vous propose Fortuneo.

Opérations bancaires	Tarifs
💰 Frais d’ouverture de compte	Gratuit
💰 Frais de fermeture de compte	Gratuit
🔁 Mobilité bancaire	Gratuit
💶 Frais virement bancaire SEPA	Gratuit
💶 Frais virement bancaire non SEPA	0,10 % du montant du virement
🛍️ Retrait d’espèce	Gratuit
🛍️ Retrait d'espèces hors euros	Gratuit

Frais d’ouverture et de fermeture de compte

Les frais d'ouverture d'un compte bancaire Fortuneo et de fermeture de comptes sont des opérations gratuites chez Fortuneo. Faciles et rapides à réaliser, vous n’avez qu'à suivre les instructions.

Mobilité bancaire

Le changement d'établissement bancaire peut parfois entrainer des coûts au moment de la clôture du compte ou de la mobilité de celui-ci. Chez Fortuneo, ce transfert automatique des virements et des prélèvements vers votre nouveau compte sont 100% gratuit.

Vous pouvez donc changer de compte sans pression avec Fortuneo car aucun frais ne sera engagé.

Frais virement bancaire SEPA

Un virement SEPA (Single Euro Payments Area) permet de transférer et de recevoir de l’argent (en euros) d’un compte à un autre, ouvert dans la zone SEPA.

Fortuneo ne facture pas ces opérations.

Frais virement bancaire non SEPA

Un virement bancaire non SEPA, représente tous les virements faits dans les pays hors euros.

Ces opérations sont généralement facturées par les banques. Ici, Fortuneo ajoute 0,10 % du montant total, avec un minimum de 23 € par mois. Ce sont les frais "SHARE" qui sont appliqués dans ce cas de figure.

Retrait d’espèce en euros et hors zone euros

Fortuneo mise sur la gratuité des retraits bancaires en zone euro que ce soit en France ou dans un autre pays de la zone euro.

Pour faciliter votre gestion financière et éviter les frais quand vous voyagez, aucun frais supplémentaire ne sera appliqué par Fortuneo pour vos retraits effectués hors zone euro (en devises étrangères). Ces transactions bancaires sont gratuites quelle que soit la carte de débit que vous avez.

⚠️ Frais en situation d’irrégularité du compte de Fortuneo

Certaines banques facturent des frais d’irrégularité. Ils peuvent être prélevés sur votre compte si vous ne détenez pas les fonds suffisants pour effectuer certaines opérations bancaires.

Opérations	Tarifs
Commission d’intervention	Gratuit
Frais de découvert autorisé	7 %
Frais de découvert non-autorisé	16 %
Frais de courrier d’information pour compte débiteur non autorisé	Gratuit
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision	Chèque inférieur ou égal à 50,00 € : 30 € Chèque supérieur à 50,00 € : 50 €
Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques	Gratuit
Frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision	12 €
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision	Montant du virement supérieur à 20€ : 20€ Montant du virement inférieur ou égal à 20€ : Montant de l'opération rejetée

Commission d’intervention

Les commissions d’interventions peuvent être facturées par les banques si une opération bancaire place le compte en situation d’irrégularité ou l’aggrave.

Chez Fortuneo, il n’y a pas de frais de commission.

Frais de découvert

Fortuneo applique des taux d'intérêts très compétitifs en cas de découvert sur votre compte bancaire :

• Le découvert autorisé est soumis au taux annuel de 7 % ;
• Tandis que le découvert non-autorisé est plus coûteux avec un taux annuel de 16 %.

Il est donc conseillé de bien anticiper vos mouvements bancaires pour éviter et réduire au maximum les frais qui peuvent être appliqués en cas de découvert bancaire.

Frais de courrier d’information pour compte débiteur non autorisé

L’envoi d’une lettre d’information vous informant que vous avez dépassé le découvert autorisé n’est pas facturé chez Fortuneo, cependant, vérifiez bien vos soldes avant toute transaction.

Frais par chèque rejeté pour défaut de provision

Fortuneo à l’autorisation de rejeter votre envoi de chèque si votre solde n'est pas suffisant. Dans ce cas, vous pouvez être facturé jusqu’à 50 €.

Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques

Si la banque considère que votre attitude n’est pas adéquate au règlement bancaire, elle peut vous pénaliser en transmettant une interdiction d’émettre des chèques.

Cette procédure ne vous sera pas facturée.

Frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision

Si vous recevez une lettre vous informant que vos chèques ne seront pas considérés au vu de votre solde, ne le faites pas. Cette lettre vous sera facturée 12 €.

Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision

Vérifiez bien que vous ayez les fonds nécessaires pour effectuer une transaction sous peine d’être soumis à des frais supplémentaires.

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